Трусовете на фондовите борси и дълговата криза в еврозоната отново докараха доходността на българските фондове за втора пенсия под нулата. Освен чрез влиянието на българската борса, която също отчете загуби, трусовете се отразиха на нашите фондове и по линия на инвестициите им в дългови книжа, издадени от държави членки на ЕС. Последните заемат близо 26% от инвестиционния портфейл

на фондовете. За щастие засега размерът на загубите е далеч от тези, които бяха отчетени в резултат на световната кризата, разразила се през 2008 г.

Според данните на финансовия надзор за стойностите на един дял към 4 октомври годишната доходност на парите, които се трупат за втора пенсия, е много близо до нулата, а на тези за трета пенсия е отрицателна. По-конкретно за универсалните фондове данните сочат, че на всеки 100 лв., внесени от клиентите компаниите са добавили по едва 30 ст. от инвестирането на парите или доходност от 0,3 на сто (UNIDEX) В универсалните фондове се осигуряват всички работещи на трудов договор, които са родени след 1959 г. Същият е процентът на доходността в професионалните фондове (PROFIDEX), от които ранна пенсия трябва да получават трудещите се при тежки условия. При доброволните фондове пък клиентите са си на чиста загуба, тъй като там доходността е минус 0,2% (VOLIDEX).

Ако в сметката обаче се включи инфлацията, то се оказва, че всички осигурени губят, тъй като реалната доходност на вложените пари е отрицателна.

Най-осезаемо влиянието на дълговите проблеми на САЩ и еврозоната върху нашите пенсионни фондове се вижда при сравнението с началото на август. Тогава дни поред световните борси се оцветяваха в червено. Изчислено спрямо 4 август се оказва, че само за два месеца доходността на универсалните фондове е паднала с близо 5%, на професионалните – с над 3%, а на доброволните – с малко под 3 на сто. Спрямо началото на 2011 г. (4 януари) доходността от инвестирането отново е отрицателна и за трите вида фондове е от порядъка на 2%.

Статистиката на Комисията за финансов надзор за първите шест месеца на 2011 г. показа, че по сметките на осигурените в универсалните фондове за последните девет години и половина има едва 1055 лв. средно. Към момента в тях се трупат парите на 3,1 млн. българи, а цялата натрупана сума е 3,261 млрд. лв.

Двойно повече пари в сравнение с универсалните фондове има натрупани в професионалните. Средно всеки от тях към 30 юни има по сметката си 2240 лв.

В доброволните фондове, от които осигуряващите се чакат трета пенсия, има чисто 574 млн. лв., или средно по 959 лв. на човек.