200 000 лева на час е била печалбата на групите, занимаващи се с източване на дебитни и кредитни карти преди новогодишните празненства, научи „Монитор”. Месец преди голямото коледно пазаруване голяма част от банкоматите в столицата, които не се охраняват от камери, са били с поставени скимиращи устройства, записващи данните от магнитните ленти на разплащателните карти. За да изтеглят парите от вече клонираните пластики, бандитите използват нов и напълно революционен метод.

За целта групите са започнали да изкупуват малки магазини, които разполагат с ПОС терминални устройства за разплащане. Причината е, че чрез терминалите може да се изтегли цялата сума от сметката и там няма традиционните лимити от около 400 лв., които са валидни при транзакциите от банкомат. По този начин печалбите се увеличават с десетки хиляди.

„В условия на криза редица квартални магазини са пред фалит. В един момент се появява добре облечен мъж и казва на собственика, че има благодетел, който иска да купи фирмата му заедно с дълговете”, обясниха запознати със схемата. Притежателят на магазина е готов веднага да сключи сделката, защото това е единственият изход за него да си оправи заемите от порядъка на 15-20 000 лева. Още повече че новият купувач му предлага дори да си запази стоката. Тя е абсолютно излишна за бъдещия „бизнесмен”. С купуването на фирмата той единствено иска да си осигури банкова сметка и ПОС терминал.

След изповядването на сделката фирмата може да смени собственика си още веднъж, като последният задължително е безработен ром, който едва ли е виждал през живота си кредитна карта. Целта е да се скъса изцяло връзката, каквато схема се използва и при имотните измами. Следващата стъпка е групата да се събере в магазина с клонираните вече карти и да започне т.нар. голямо теглене. В рамките на един час с картите започват да се поръчват всякакви видове стоки до изчерпването на лимита на всяка една от пластиките. Така например в един голям провинциален град у нас се оказало, че от рибарски магазин са купувани скъпи палта на световноизвестна марка за по 3000 евро едното. Реална продажба на стоки не се осъществява, просто банката превежда сумата от кредитна карта по сметката на магазина. Обикновено тегленето се извършва в петък следобед. Веднага след като фирмата получи парите от кредитните карти чрез интернет банкиране, в реално време бандитите местят парите в друга сметка.

„Печалбите са повече от добри, в един от случаите бяха изтеглили около 200 000 лв. за един час. При друг имахме 70 000 лева”, коментираха хора от бранша. От полицията потвърдиха пред „Монитор” за съществуването на подобна схема. Според анализите на криминалистите източването чрез ПОС терминал ще е новият хит сред бандитите през новата 2011 година.

„Самите бандити са се усетили, че по този начин печалбите им могат да се увеличат в пъти. Другото, което е важно, е, че този метод крие много по-малък риск, защото елиминираш необходимостта да си търсиш мулета, които да ходят и да теглят парите с клонираните вече карти”, твърдят специалистите.